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【防范非法集资宣传月】天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱

在投资过程中,每一个投资人都希望能有高回报,但高回报就一定安全吗?这就悬了,因为高回报一般与高风险正比,而且若只一味地追求高回报,很有可能掉入非法集资陷阱。非法集资知识,知道多少?以下五个小问题,带您认识非法集资。

问题一什么非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

 

问题二:非法集资特征有哪些

非法集资行为需同时具备非法性公开性利诱性社会性四大特征

 一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开或非公开发行股票、债券等。

 二是通过媒体推介会传单手机短信熟人推介等途径向社会公开宣传

 三是承诺在一定期限内以货币实物股权等方式还本付息或者给付汇报

 四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金

                                                      一是非法集资方式变化多样

非法集资行为三大新特征          二是多种犯罪行为互相交织

                                              三是非法集资宣传不惜血本利用媒体造势

 

问题三:非法集资的主要表现形式有哪些

 

问题四:2018非法集资典型案例有哪些?

 “钱宝”非法吸收公众存款案

据江苏省南京市公安机关立案侦查2012年以来张小雷等人依托钱宝网网络平台以完成“广告任务”可获取高额回报为诱饵,向社会公众吸收巨额资金,涉嫌非法吸收公众存款犯罪。

 “臻纪文化传播公司”非法吸收公众存款案

据重庆公安机关立案侦查马永彤等人利用重庆臻纪文化传播有限公司及关联公司向社会宣称其在全国范围内签约艺术家为其提供字画等艺术品鼓吹这些艺术品的增值潜力大打着购买后委托公司销售分红、第三方公司团购增值等幌子,以支付“预付定金”方式定期分红、到期回购返本等高额回报为诱饵向社会公众非法吸收公众存款,涉嫌犯罪。

 “中国人际网”组织领导传销活动案

据辽宁沈阳市公安机关立案侦查,孟儒等人利用“中国人际网”,以兜售“人际网—国网—GK”为手段引诱人员加入,要求加入者缴纳3900元后获得一个GK”卡编号,并谎称加入者每年可获得不低于15万元的收益及诸多额外福利涉嫌组织领导传销活动犯罪

 “五行币”组织、领导传销活动案

20175月,按照公安部统一部署,全国公安机关依法对宋密秋及其控制的“五行币”系列传销犯罪团伙进行查处,潜逃境外4年多的宋密秋被通缉回国。经查,2012年以来宋密秋等人长期在境内外从事传销犯罪活动前后推出“云数贸盟”、“中国国际建业联盟”、“云通讯”等十余个传销平台,假借“爱国、慈善、扶贫”的旗号,以销售“原始股”“虚拟货币”等为名,以动、静态收益为诱饵,采取“拉人头”方式不断发展人员加入,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

 

问题五:如何判断是否为非法集资?

© 一算。计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。

© 二看。通过政府网站,看该企业是不是经过国家批准的合法的上市公司。

© 三查。通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。

© 四思。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议,要多与其他懂行的朋友和专业人士仔细思量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

 

看完5个关于非法集资的小问题,您学会辨别非法集资了吗? 

供稿:财务科